Existují dva typy akreditivů: komerční akreditiv a standby akreditiv. Obchodní akreditiv se běžně používá v oblasti dovozu a vývozu, aby usnadnil transakce spojené s prodejem zboží výrobcem v jedné zemi kupujícímu v jiné zemi. Záložní akreditiv je doklad vydaný bankou, který osvědčuje schopnost zákazníka uskutečňovat a platit finanční závazek.
Položky, které budete potřebovat
-
Smlouva o prodeji zboží nebo obchodní faktury
-
Nákladní list nebo jiný doklad o přepravě, například letecký nákladní list
-
Ostatní papírování podle potřeby
Použijte banku, která vydává akreditivy (LOC). Některé banky se specializují na financování dovozu / vývozu nebo na financování firem, a tyto banky jsou zvyklé vydávat LOC. Ne všechny banky vydávají LOC. Malé komunitní banky, družstevní záložny a spořitelny pravděpodobně nevydávají LOC.
Poskytněte svou smlouvu nebo obchodní fakturu bankéři, pokud jste kupujícím. To poskytne informace, které banka potřebuje k identifikaci korespondentské banky v zemi prodávajícího, která bude působit jako pověřující nebo potvrzující banka pro prodávajícího. Tato banka obdrží LOC a potvrdí, že dokument pochází z platné banky a že představuje kupujícího schopnost platit za zboží při příjezdu.
Zkontrolujte vydání LOC pro přesnost informací a úplnost dokumentace. Vydávající banka vystaví LOC potvrzující bance, která stanoví dokumentaci potřebnou pro schválení platby prodávajícímu. Taková dokumentace zahrnuje přepravní doklady (nákladní listy nebo letecké nákladní listy), celní doklady, faktury nebo podrobný výpis zboží a vše, co je požadováno v přístavu vstupu. Potvrzující banka poté potvrdí prodejci, že zboží může být zasláno.
Sledujte očekávaný termín dodání vašeho zboží. Po příjezdu zboží vydávající banka zkontroluje papírování a zkontroluje zásilku. Když je vše v pořádku, vydávající banka upozorní potvrzující banku, která také kontroluje dokumentaci před zaplacením banky prodávajícího.
Představte LOC jako záruku půjčky na financování dalšího vytváření inventáře, pokud jste prodávajícím. Kdykoli může prodejce přiřadit LOC k platbě jiné straně, stejně jako by mohl schválit šek třetí straně. LOC jsou neodvolatelné nástroje, pokud není výslovně uvedeno jinak na obraze dokumentu. Takže LOC může být použito jako záruka prodávajícího na půjčku nebo nákup, a také představuje kolateralizovanou schopnost platit ze strany kupujícího.
Využijte záložní LOC jako záruku za úvěr na bridge, abyste zahájili projekt, dokud nebude obdrženo plné financování. Pohotovostní LOC je bankovní zárukou platební schopnosti zákazníka a je v držení dodavatele nebo dodavatele, který udržuje otevřený účet pro kupujícího. Dokud kupující zaplatí slib, jak je uvedeno ve smlouvě o poskytování služeb, která pokrývá otevřený účet, LOC zůstane jen jako záruka, dokud nebude zrušena vydávající bankou. Pokud kupující nezaplatí, dodavatel nebo dodavatel požádá o platbu od vystavující banky.
Tipy
-
Banka, která vystavuje komerční akreditiv, bude vyžadovat buď peníze na vklad nebo zástavy na zálohu slibu, že zaplatí vlastní akreditiv. Záruka může být koupě, ale pokud jste novým zákazníkem nebo prodávajícím je buď nový nebo pochybný, může banka požadovat další zajištění pro komerční LOC.
Banka vydávající záložní akreditiv může také vyžadovat započtení vkladů nebo fyzické zajištění za účelem zajištění záruky platby.
Varování
LOC jsou choulostivé věci. Jakékoli chyby či nesrovnalosti v dokumentaci naruší celý proces a pouze za extrémních okolností a rychlé opravy zůstanou LOC platné. Nesrovnalosti v ceně, popis zboží, rozdíly ve jménech stran, chybějící dokumenty a jakékoli změny, které dříve nebyly schváleny a které se objeví na LOC, zastaví platbu a převod zboží.
