Peněžní tok vaší firmy měří, kolik peněz se každý měsíc přesouvá do vaší firmy. Peněžní tok se liší od jednoduchého výkazu příjmů a výdajů v tom, že peněžní tok se zabývá pouze skutečným výnosem, který vstupuje a vystupuje, a nezahrnuje úvěrové nebo jiné bezhotovostní transakce. Provádějte pravidelně svůj cash flow, abyste mohli předvídat a řešit jakékoliv problémy a naplánovat své finanční prostředky.
Zkontrolujte svůj rozpočet. Podívejte se na zdroje příjmů, které očekáváte pro rok, a zjistěte, jakým způsobem tyto příjmy rozdělíte každý měsíc roku.
Pro každý měsíc vytvořte sloupec na papíru nebo v tabulkovém software. Zaznamenejte očekávaný příjem z každého zdroje za každý měsíc. Pokud například očekáváte peníze z grantu v lednu, únoru a březnu, ale ne za zbytek roku, napište kolik grantových peněz očekáváte ve sloupcích za leden, únor a březen. Přidejte očekávaný příjem za každý měsíc a zaznamenávejte celkový počet za sloupec daného měsíce.
Přeskočte linku a začněte sledovat očekávané výdaje. Pokud máte fixní výdaje, např. Nájemné v kancelářských prostorech nebo platy výkonných zaměstnanců, uveďte stejnou částku za každý měsíc pro tento náklad. Například pokud zaplatíte výkonnou částku 5 100 USD za měsíc, uveďte tento výdaj pod sloupec za každý měsíc roku. Přidejte očekávané výdaje za daný měsíc a zaznamenat celkovou částku pod sloupcem daného měsíce.
Odečtete celkové očekávané výdaje z celkového očekávaného výnosu, abyste určili plánovaný peněžní tok v daném měsíci.
Plán řešení problémů. Pokud je vaše projekce peněžních toků za určitý měsíc záporná, rozhodněte se, jak problém zvládnout předem. Například můžete využít svůj úvěrový úvěr, nebo zvýšit finanční prostředky před tímto měsícem, abyste zvýšili svůj peněžní tok.
Přepočítněte svou projekci peněžních toků měsíčně nebo čtvrtletně, abyste se ujistili, že máte nejpřesnější údaje.
