Účelem pětileté obchodní projekce je poskytnout informaci o tom, jak společnost bude finančně plnit v příštích pěti letech. Zobrazuje potenciál zisku podniku, výši kapitálu, kterou společnost potřebuje, a očekávaný peněžní tok. Věřitelé obvykle vyžadují tento typ informací, než půjčují peníze podnikům. Dokument by měl obsahovat měsíční projekce pro první rok plánu a čtvrtletní nebo roční projekce pro roky dva až pět.
Kompilace informací o pozadí. Projekce, které provedete, musí být odůvodněny historickými finančními údaji nebo průzkumem pozadí. Je-li podnik již vybudován, poskytněte údaje o finanční výkonnosti za poslední tři až pět let. To zahrnuje výkazy příjmů, rozvahy a přehledy o peněžních tocích za každý rok, v němž jste podnikali, až na pět let. Pokud začínáte podnikat, proveďte výzkum, abyste podpořili finanční projekce. Například odkazovat na průmyslová data od obchodních sdružení a mluvit s jinými lidmi v tomto odvětví.
Připravte výkazy o výkazu zisku a ztráty, abyste ukázali výši příjmů, které společnost očekáváte, a náklady, které vzniknou. Uveďte všechny zdroje příjmů a výdajů společnosti a odhadněte částku každé položky pro každé měsíční, čtvrtletní nebo roční období v průběhu pětiletého období projekce. Přidejte zdroje příjmů a výdajů za každé příslušné období. Odečtěte výdaje z příjmu, abyste ukázali, kolik zisků nebo ztrát, které podnik očekává v daném období.
Připravte rozvahové plány, abyste ukázali, jak se celková finanční pozice společnosti v průběhu času očekává. Uveďte všechny aktiva společnosti, jako jsou hotovost, inventář a pohledávky; závazky, jako jsou splatné účty a časově rozlišené výdaje; a zdroje vlastního kapitálu, jako jsou akcie obecné a preferované akcie. Počáteční hodnota každého aktiva, závazku a zdroje vlastního kapitálu se vypočte v prvním sloupci rozvahy. V následujících sloupcích zobrazte odhadované hodnoty těchto položek během každého měsíčního, čtvrtletního nebo ročního období v rámci pětiletého období projekce.
Připravte plány peněžních toků a ukažte částku hotovosti, kterou očekáváte, že společnost bude v průběhu času přijímat a vyplácet. Seznamte se s každým zdrojem příchozí a odchozí hotovosti. Odhadněte částku hotovosti, která má být přijata a vynaložena na každou položku během každého měsíčního, čtvrtletního nebo ročního období v rámci pětiletého období projekce. Ve spodní části každého sloupce ukažte částku hotovosti, kterou má společnost předpokládat na počátku a na konci příslušného období.
