Služba je cestou pro firmy všech velikostí ke snížení rizik spojených s přijímáním papírových šeků, tvrdí First Data Corp., mateřská společnost společnosti TeleCheck. Tento proces obecně zahrnuje analýzu kontrolních transakcí prostřednictvím ověřování dluhu a rizik měřících faktorů s cílem určit pravděpodobnost, zda je kontrola dobrá.
Ověření informací o účtu
TeleCheck udržuje databázi transakcí, která obsahuje informace o šekových spisech shromážděných z šeků, záznamů o bankovním účtu a dluhu a transakcích s jinými podniky. Kontrola papíru probíhá prostřednictvím elektronického stroje na převrácení, který se připojuje k službě TeleCheck Electronic Acceptance. Během několika sekund dokáže společnost TeleCheck ověřit, zda má účet neplacené kontokorentní poplatky nebo jiné negativní informace, například významný počet kontokorentů v krátké době. Pokud neexistují žádné negativní shody, vystaví se potvrzení, že zákazník podepíše a šekem převede na elektronickou platbu.
Profiling dobré, špatné kontroly
Společnost TeleCheck rovněž používá modely s vlastním rizikem, aby zjistila, zda kontrola splňuje přijatelnou míru rizika nebo vykazuje charakteristiky podvodu. Pokud se zdá, že riziko překračuje prahovou hodnotu, společnost TeleCheck ohlásí kontrolu a vydá kód 3. Kód vám nepoví nic o konkrétním účtu, pouze transakce obsahuje značnou úroveň rizikových značek.
