Mnoho investičních poradců pracuje jako samostatně výdělečně činní poradci. To znamená, že pro své služby nedostávají výplaty. Místo toho musí poradci zasílat zákazníkům faktury, které uvádějí, kolik práce vykonávali a kolik si účtují. Ačkoli neexistují žádné zákony ani odborné pokyny, které by vyžadovaly, aby investiční poradci zahrnovali konkrétní faktury na fakturu, většina samostatně výdělečně činných investičních poradců obsahuje několik základních věcí, které udržují transparentnost poplatků a služeb.
Identifikace informací
Uveďte své jméno nebo jméno vaší společnosti, adresu a kontaktní informace v horní části faktury uprostřed. Použijte hlavičkový papír společnosti, pokud jej máte. Pokud je to možné, uveďte jméno zákazníka a číslo účtu podle vašich informací na levé straně stránky.
datum
Zadejte datum pro každou poskytovanou službu v prvním sloupci faktury. To umožňuje klientovi jasně vidět, kdy byly služby vykresleny.
Poplatky
Poplatky, které účtujete, jsou uvedeny ve druhém sloupci faktury. Pokud účtujete poplatky za služby, musíte v ní obsáhnout krátký popis služby, po níž následuje cena ve třetím sloupci. Například "Plánování odchodu do důchodu - 1 000 USD". Skupinové služby pevného poplatku společně. Pokud účtujete za hodinu, musíte uvést, kolik hodin jste pracovali na portfoliu klienta a hodinovou sazbu. To je často napsáno jako vzorec, například "15 hodin x 30 dolarů za hodinu", následovaný částkou, kterou fakturuje klientovi za hodinovou práci. Pokud máte různé hodinové sazby pro různé služby, seskupte je na faktuře.
Procento
Pokud účtujete klientům na základě hodnoty svého investičního portfolia, musíte zahrnout procentuální sazbu a celkovou hodnotu svých investic na faktuře. Toto je obvykle umístěno ve formuláři ve druhém sloupci. Pokud například účtujete 4% hodnoty a klient má investice v hodnotě 100 000 USD, zadejte hodnotu "4% x 100 000 USD" a poté částku, kterou fakturujete ve třetím sloupci.
Celková splatná částka
Přidejte všechny částky, které klient dluží, v pevných poplatcích, hodinových poplatcích a v procentech. Celkově umístěte částku ve třetím sloupci. Označte jej "Celkem" nebo "Celková fakturovaná částka".
Pokud je platba požadována
Pokud požadujete od klienta platbu, uveďte datum, do kterého musí faktura platit. Pokud vezmete celkovou dlužnou částku z investičního účtu klienta, uveďte, že v dolní části faktury spolu s výpisem, že nebudete platit. To zajistí, že klient neplatí dvakrát.
