Pokud banka odmítne platbu šeku, musí příjemce platby uhradit jinou formou. V Arizoně řídí státní zákony trestní stíhání těch, kteří píšou špatné šeky, ale každý kraj má postup včasného zásahu pro jednotlivce a obchodníky, kteří byli spáleni kontrolou. Před tím, než se ocitnete v trestním řízení, můžete získat finanční prostředky, které jste dlužili prostřednictvím jednoho z těchto programů.
Státní zákon o špatných kontrolách
Obrana
Pokud nebyl úmysl spáchat podvody a špatná kontrola vyplynula z čestné chyby, Arizona zákon dovoluje tuto okolnost jako obhajobu proti jakýmkoli trestním obviněním. Osoba pověřená zápisem špatného šeku se například může obhajovat tím, že prokáže, že příjemce věděl, nebo byl oznámen, že existují nedostatečné finanční prostředky v době zápisu šeku. Navíc spisovatel může prokázat, že úprava účtu provedená bankou vedla k neočekávané, nižší rovnováze, nebo že vyhotovil příspěvek datován kontrola později pokryta dostatečnými prostředky na účtu, která ho chrání před jakýmikoli chybnými kontrolami.
Klasifikace trestné činnosti
Arizona vyžaduje, aby příjemci měli špatné šeky a požádali o trestní stíhání, aby vydali oznámení o neopatrné kontrole nebo poptávce po platbě. To dává kontrolnímu zapisovateli 12 dní - plus pět dní pro zasílání e-mailem, pokud je zasláno oznámení - aby byla kontrola provedena dobře, včetně jakýchkoli dalších poplatků. Pokud jde o trestní řízení, vydávání špatné kontroly v Arizoně je přestupek třídy 1, což je nejzávažnější přestupek ze zákona státu. Po odsouzení, třída 1 přináší pokutu až do výše 2500 dolarů a až šest měsíců ve vězení. Pokud byl šek vystaven za 5 000 dolarů nebo více a neplatil, stanovy Arizony kopí případ až kriminální třída 6 poplatek, který přináší pokutu až do výše 150 000 dolarů a rok pobytu ve vězení. Podle práva Arizony není banka povinna uhradit šek více než šest měsíců. Státní zákon také stanoví tříletí omezení občanskoprávních nároků na "podvod nebo chybu" ve třech letech, což znamená, že příjemce má tři roky ode dne, kdy je banka zneužita k podání žaloby. Prokurátoři mají jednoletý statut pro omezení přestupků a sedm let pro trestné činy třídy 6.
Chybné programy kontroly
V Maricopě, Pima a dalších Arizonských krajích zastupují státní zástupci programy špatných kontrol, které zjednodušují vymáhání práva. V příručkách určených obchodníkům a ostatním, kteří se pravidelně zabývají kontrolami, okresy poskytují základní pokyny týkající se postupů, vzorových formulářů k použití, kontaktních čísel a rad o tom, jak předcházet kontrolám odmítavým kontrolám. Obecně platí, že příjemce platby za tuto situaci odpovídá za první oznámení a následné inkaso; pokud selhání sběru selže a 12denní lhůta projde, okresní prokurátor převezme případ, přináší poplatky a vybírá finanční prostředky.
