Stejně jako lidé, podniky a finanční instituce upřednostňují rozvoj vztahů s jednotlivci nebo organizacemi, kterým důvěřují. Při určování, komu má důvěřovat, tyto instituce věří v doporučení jiných podobných podniků nebo institucí. Finanční referenční dopis je jedním ze způsobů, jak získat takové doporučení. Banky a další finanční instituce na celém světě poskytují klientům na vyžádání finanční reference.
Bankovní dopis
Finanční reference funguje stejně jako standardní osobní referenční dopis, ale mluví o vaší finanční pověsti a historii. Obecněji známý jako bankovní referenční list, tyto dokumenty obsahují informace o vaší historii a vztahu s vaší bankou. Bankovní referenční listy vyjadřují vaši finanční odpovědnost a stabilitu a prokazují vaši schopnost udržovat zdravý a funkční vztah s finanční institucí. V některých případech může referenční dopis společnosti Citibank obsahovat informace o zůstatcích na vašem účtu.
Základy dopisu
Bankovní dopisy musí být napsány na hlavičce instituce poskytující písmeno. Finanční referenční dopis, který vám banka poskytla, obsahuje vaše jméno a název jakékoli obchodní společnosti, pod kterou provozujete. Bankovní úředník podepisuje dokument a vydává oficiální pečeť. Všechny ostatní informace, jako například povaha vašeho vztahu s bankou a veškeré konkrétní informace o zůstatcích na vašem účtu, se mohou lišit - různé banky používají při vytváření těchto dopisů různé formáty.
Účel dopisu
Finanční referenční dopisy slouží jako formy formálního představení a poukázek, pokud jde o vaši finanční situaci. Některé dluhopisové společnosti vyžadují účet uspokojivý dopis od banky, než se dohodnou na obchodování s potenciálními klienty, stejně jako finanční instituce v jiných zemích. Tyto dopisy také potvrzují vaši totožnost a svědčí o tom, že přijdete do instituce s oprávněným obchodem. Švýcarská banka například může požadovat finanční referenční dopis, stejně jako společnosti, které se zabývají offshore účetnictví nebo obchodem. Tyto dopisy platí jak pro společnosti, tak pro jednotlivce.
Získání finančního referenčního dopisu
Proces získání finančního referenčního dopisu závisí na instituci poskytující písmeno. Některé instituce udržují oficiální proces nebo formulář, který musíte podat, zatímco jiné vyžadují, abyste se obrátili na instituci a požádali o takový formulář. Obecně banky poskytují pouze referenční listy, pokud jste klientem v dobrém postavení - pokud banka udržuje s vámi sporný nebo nerentabilní vztah, neexistuje žádný podnět k poskytnutí takového dopisu.
