Mnoho bank nabízí pobídkám tellorům, pokud křížově prodávají nové účty nebo služby zákazníkům. Stimuly mohou výrazně zvýšit příjmy bankéřů s měsíčními nebo čtvrtletními bonusy. Pokladník by měl být schopen navrhnout výrobek, aniž by byl hrubý nebo nepříjemný, a zároveň povzbuzoval zákazníky, aby se přihlásili k dalším službám nebo produktům.
Porozumět účtům a výhodám
Tellers musí porozumět rozdílu v každém produktu, který banka nabízí, a jak zákazník těží z produktu. Kupující by například měl mít možnost seznámit zákazníka s dvěma nebo třemi výhodami přechodem na účet vyšší úrovně, jako jsou bezplatné peněžní příkazy nebo cestovní šeky a vyšší úroková sazba. Tellers by také měli být schopni vysvětlit požadavky na vyloučení poplatku za službu nebo být oprávněni odůvodnit nový servisní poplatek a poměr nákladů a přínosů k zákazníkovi. Když skutečně pochopíte, jak produkt funguje, je snadnější prodávat. Měli byste mít připravenou brožuru, která zákazníkovi poskytne vysvětlení nové služby nebo účtu.
Přizpůsobení odkazů osobním
Při dokončení transakce zákazníka zkonzultujte oční kontakt a kontaktujte zákazníka jménem. To usnadňuje rozhovor o typu účtu a dalších výhodách, které mu banka může nabídnout. Pokud poznáte opakovaného zákazníka a vytvoříte profesionální vztah, pravděpodobně bude poslouchat vaše doporučení, než kdyby doporučení pocházelo od pokladníka, s nímž nikdy neobchodoval.
Nastavte měsíční cíle
Mnoho bank vyžaduje, abyste měli minimální počet odkazů za měsíc nebo čtvrtletí. Můžete to rozdělit, abyste si dali číslo, které potřebujete k dokončení každý den nebo každý týden. Pokud se obáváte, že se vám doporučujeme, snažte se, aby většina byla provedena na začátku týdne, místo toho, abyste se v pátek snažili udělat vše. Chcete-li rozdělit monotónnost, nastavte cíle podle typu odkazů. Například vyzýváte vás, abyste odkázali pět zákazníků, aby požádali o kontrolu ochrany a dalších pět, aby se zaregistrovali pro nové sazby CD, které banka nabízí.
Sledování odkazů
Banky sledují doporučení různými způsoby. Některé banky platí za každé předané doručení a ostatní platí pouze v případě, že se zákazník skutečně zaregistruje. Uchovávejte kopii všech produktů, které jste zasílali každý měsíc, abyste mohli své záznamy zkontrolovat proti záznamům banky. Pokud je banka na doprovodném papírovém systému, vyplňte základní informace a je připravena, když provedete postoupení. Informace, které jsou potřebné v době spánku, můžete vyplnit po celý den, abyste mohli rychle zaznamenat informace o zákazníkovi a podat žádost, když k němu dojde.
