Program shody s bankami je metoda, kterou banka používá ke splnění všech platných předpisů, pravidel a zákonů.Každá banka je zodpovědná za vypracování spolehlivého a spolehlivého programu, který zohledňuje rizika spojená s ochranou klientů banky, pověstí, zaměstnanci a celkovým obchodním úsilím. Banky vymezují důstojníky odpovědné za dodržování předpisů za účelem vypracování politik a postupů souvisejících s dodržováním předpisů, sledování a testování programů, školení zaměstnanců, poskytování poradenství, hlášení výsledků a zvládnutí celkového řízení oddělení dodržování předpisů.
Politika a postupy
Hlavní ředitel pro shodu je odpovědný za vytváření politik a postupů, které jsou v souladu s právními a regulačními pokyny pro všechny aspekty podnikání banky. Například musí být vypracovány a schváleny správní radou banky, které se zabývají pravidly v oblasti úspor a půjček. Tyto zásady a postupy musí být začleněny do pracovního postupu banky.
Monitorování a testování
Důstojníci dodržování pravidel musí pravidelně provádět přezkoumávání souladu s předpisy, aby sledovali účinnost politik a postupů souvisejících s dodržováním předpisů a aby zjistili, zda jsou dodržováni. Například nařízení J, které se zabývá časovými rámci pro kontrolu zúčtování, musí být testováno, aby se zajistilo, že ke každé kontrole bude přiřazeno správné množství zúčtovacích dní.
Výcvik
Oddělení dodržování předpisů musí poskytnout všem zaměstnancům banky přiměřené a účinné školení týkající se všech zásad a postupů banky. Každý zaměstnanec musí být testován na komplexní porozumění. Některé testování zásad a postupů, jako například zákon o bankovním tajemství a zákon o praní špinavých peněz, se musí provést každoročně.
Poskytování poradenství
V průběhu jednoho dne dochází k řadě otázek týkajících se dodržování předpisů ze strany zaměstnanců jiných oddělení v rámci banky. Oddělení dodržování předpisů je pověřeno odpovědností za poskytování poradenství ohledně všech otázek týkajících se kontroly dodržování předpisů a jejich uplatňování.
Hlášení
Úředníci pro zajištění shody banky musí poskytovat zprávy ostatním oblastem banky, které se týkají výsledků prověrky shody a školení. Musí také hlásit změny zákonů, které vedou ke změnám v politice a k novým politikám, které se vyvíjejí v souladu s novými právními předpisy. Všechny změny programu shody banky musí být schváleny správní radou.
Řízení
Hlavní komisař pro shodu musí řídit personál, který je pod jeho kontrolou, aby zajistil přiměřené pokrytí všech funkcí programu pro dodržování předpisů, včetně cíle bezpečnosti a spolehlivosti týkajícího se bankovních předpisů.
