Zahájení podnikání v oblasti životního pojištění může být obtížné, ale pokud máte zdroje a odhodlání vybudovat úspěšnou agenturu, můžete se těšit na úroveň příjmů, která je značně nad národním průměrem, ve spojení se svobodou a flexibilitou, kterou většina ostatních lidí dělá nemají ve své kariéře. Životní pojištění může být jedním z nejdůležitějších typů krytí, které si můžete koupit, a potřeba politik je dostatečná, aby zajistila, že nikdy nebudete mít nové vyhlídky. Chcete-li začít úspěšné životní pojištění, musíte věnovat svůj čas na získání náležitých pověření a své peníze na vytvoření reklamního plánu, který vystavuje komunitu vaší dostupnosti.
Položky, které budete potřebovat
-
státní licence producentů pojištění
-
pojištění chyb a opomenutí
-
kancelář jmenování papírování
-
profesionální kancelářské prostory
-
marketingový materiál
Vytvořte obchodní plán. Než se pokusíte začít své životní pojištění, musíte vytvořit formální a komplexní obchodní plán. Tento dokument by měl upřesnit všechny možné aspekty vašich záměrů, včetně toho, proč se domníváte, že jste schopni provozovat úspěšnou agenturu životního pojištění, jak přilákáte a udržujete klienty, jak budete vytvářet příjmy a příjmy pro podnikání a kolik peněz věřte, že budete potřebovat tento podnik. Bez formálního a dobře napsaného obchodního plánu se vaše šance na úspěch dramaticky sníží. Podnikatelský plán by měl působit jako průvodce po celý proces a může vám také pomoci zjistit případné problémy nebo překážky, ke kterým může dojít během počáteční fáze zřízení.
Získejte licenci pro vaše pojišťovny. Každý stát požaduje, aby pojišťovací makléři získali licenci pro výrobce před tím, než požádají o prodej pojistných produktů. Musíte úspěšně absolvovat vaše státní pojišťovací licenční zkoušku, která je určena k otestování vašeho porozumění a znalosti zákonů a průmyslových směrnic. Mnoho států vyžaduje, abyste navštěvovali vzdělávací kurzy v učebně před tím, než budete sedět na zkoušku, zatímco jiní vám umožní studovat materiál ve volném čase a absolvovat zkoušku, když se cítíte připraven. Obraťte se na oddělení licenčního úřadu vašeho státu o pokyny pro získání samostudijního materiálu nebo o zapsání do vzdělávacího kurzu. Po dokončení kurzu nebo uložení informací do paměti se obraťte na zkušební centrum Prometric ve vaší oblasti a proveďte státní zkoušku. Po úspěšném absolvování zkoušky vám bude vydáno povolení k životnímu pojištění, které vám umožní aktivně prodat a provozovat životní pojištění ve vašem státě.
Pojištění pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem Všichni agenti životního pojištění a makléři jsou povinni získat pojištění odpovědnosti za škodu, nazývané pojištění chyb a opomenutí.Toto pokrytí vás ochrání, pokud se při prodeji nebo získávání pojistného životního pojištění vyskytnou chyby a tyto chyby způsobí nebo zhoršují finanční situaci pro vašeho klienta. Seznam poskytovatelů schválených chyb a opomenutí naleznete v oddělení pojištění vašeho státu.
Zaregistrujte se u dopravců životního pojištění. Nemůžete prodat životní pojištění, dokud nebudete jmenováni jako zástupce u životní pojišťovny. Obraťte se na dopravce, jejichž produkty chcete prodat, a vyžádejte si agenturu. Po příchodu soupravy prohlédněte materiál, abyste se ujistili, že jste spokojeni s produkty a plánem provizí této pojišťovny. Vyplňte přiložené papírové schůzky a vráťte je novému agentovi licenčnímu oddělení pojišťovny společně s fotokopírováním licenčních licencí vašich státních pojistitelů a chybami a vynecháním. Poté, co byla vaše přihláška zpracována, obdržíte potvrzení od pojišťovacího dopravce a dostanete číslo agenta. Poznamenejte si číslo svého agenta, protože toto musí být přidáno do všech životních pojištění, které prodáváte, abyste získali správné provize.
Získejte kancelářské prostory. Vaše životní pojištění bude vyžadovat setkání s potenciálními kupujícími životního pojištění, což vyžaduje správné komerční kancelářské prostory. Kontaktujte realitní kanceláře ve vaší oblasti a naplánujte návštěvy dostupných míst. Vyberte kancelářský prostor, který bude dostatečně velký pro vás a vaše zaměstnance, abyste mohli pohodlně a vizuálně vyhovět potenciálním klientům a na místě, které je ústředním bodem oblasti, ve které chcete založit svou přítomnost.
Zaměstnávat podpůrný personál. Životní pojišťovna nemůže být efektivně provozována sama. Umístěte inzeráty do části "Help Wanted" v místních novinách a v on-line pracovních nákupech. Rozhovor s potenciálním personálem podpory a výběrem nejméně jednoho nebo dvou kompetentních osob, které budou komplimentovat vaše obchodní metody a cíle. V ideálním případě se snažte najmout zaměstnance s předchozími zkušenostmi v oblasti pojišťovnictví, abyste mohli více času věnovat rozšíření vašeho podnikání než vyučování vašich pracovníků o praktikách životního pojištění.
Vypracujte marketingový materiál. Jakmile je vaše kancelář nastavena správně a vaše zaměstnanci jsou připraveni začít pracovat, musíte informovat místní komunitu o vaší přítomnosti a vaší schopnosti pomáhat jim v životním pojištění. Zvažte svůj dostupný rozpočet na inzerci a vyberte marketingové metody, které vám přinesou nejvyšší kladné výsledky s penězi, které budete moci utrácet. Vyhodnoťte potenciální výhody a nevýhody přímé pošty, telemarketingu, rozhlasových a televizních reklam, inzerátů v novinách a online marketingu. Ujistěte se, že jste přesně sledovali pokrok a výsledky vašeho reklamního úsilí, abyste mohli odstranit ty metody, které vytvářejí malý nebo žádný nový obchod.
Tipy
-
Většina dopravců životního pojištění má předem schválený marketingový materiál, který můžete okamžitě použít. Obraťte se na tým podpory agentů vašeho pojišťovacího dopravce a požádejte o vzorek předem schválených reklam.
Varování
Reklamy životního pojištění a marketingový materiál musí být schváleny vašimi pojišťovacími dopravci předtím, než budete moci používat reklamu veřejnosti. Poté, co vytvoříte inzerát, pošlete ho ke schválení oddělení pojištění dopravce. Pokud jste chyceni pomocí neschváleného marketingového materiálu, riskujete silné sankce a pokuty od pojišťoven a pojištění vašeho státu.
