Shromažďování všech správných informací o klientovi, nebo pokud tak neučiníte, může zajistit, že jednotlivec má dostatečné pokrytí v případě ztráty nebo zanechá zranitelného klienta. Vzhledem k tomu, že zdánlivě malá podrobnost může znamenat výrazný rozdíl v ceně pojistného a výše poskytnutého krytí, je povinností pojišťovací agenty být důkladná a při zadávání obchodní politiky je třeba položit správné otázky.
Základy
Komerční pojišťovací agent by měl shromažďovat informace o úplném jménu klienta a jménech jakýchkoli jiných vlastníků podniku spolu s jejich daty narození a počty sociálního pojištění. Také potřebujete jméno firmy, typ podnikatelské jednotky, fyzické a poštovní adresy firmy a kontaktní čísla pro klienty. Agent by také měl zaznamenat typ podnikání, který má klient, náměstí budovy a informace o podnikatelských úvěrech, které vyžadují doklad o pojištění.
Požadavky na komerční pojištění
Základní obchodní pojištění zajišťuje odpovědnost a krytí majetku. Aby se zajistilo, že klient má dostatečné krytí odpovědnosti, měl by mít pojišťovací agent kompletní čtvrtletní zprávy, údaje o prodeji a mzdové zprávy. Pro politiku je důležité, aby co nejpřesněji představovala čistou hodnotu podniku. Pokud má podnik různé druhy příjmových operací, musí pojišťovací agent zajistit, aby údaje o prodeji a údaje o mzdách byly odděleny podle obchodní třídy.
Vedle znalosti velikosti budovy, ve které se podnik nachází, musí pojišťovací agent také znát reprodukční cenu a obsah uvnitř. Obsah by měl obsahovat nábytek, počítače, nástroje a stroje.
Další potřeby politiky
Pokud agentura nabízí další zásady, které mohou mít pro klienta výhodu, měl by agent prověřit je u svého klienta. K těmto dodatečným politikám patří pojištění proti povodním, které nabízí pokrytí v případě poškození vodou, odškodnění pracovníků, komerční auto pojištění a věrnostní pojištění.
Klientská výchova
Komerční pojišťovací klient používá pojistnou smlouvu na ochranu své investice. Je důležité, aby si klient znal podrobnosti o zásadách. Při výuce klienta o obchodní politice by agent měl přezkoumat limity odpovědnosti, ztráty, na které se politiky nevztahují, jak fungují odpočty a jak podat žalobu. Je také dobrým nápadem informovat klienta o důvodech, proč se pojistné na obchodní pojištění může změnit.
Dvakrát zkontrolujte informace
Pojišťovací agent by měl vždy zkontrolovat hláskování svého jména a záměru svého klienta, ověřit správnost poskytnutých adres a ujistit se, že kontaktní informace a poskytnuté čísla sociálního pojištění jsou správně napsány. Je také dobrý nápad nechat si klienta prohlédnout informace zapsané, aby ověřil, že je správná.
