Podnik může čelit neočekávané situaci, když dlouhodobý klient náhle vytáhne svou objednávku nebo když klient zpožďuje platbu, což vede k nedostatku hotovosti. Pokud podnik učiní nepředvídané situace, aby zvládl takový nedostatek, může se mu to podařit zvládnout. Pokud tomu tak není, může se podnik nacházet s finančními potížemi. Jako preventivní opatření může identifikace nedostatků v hotovosti v prohlášení o finančním projevu podniku zabránit možným finančním problémům.
Coming Up Short
Pokud podnik nemá dostatek hotovosti k provedení plateb u svých dodavatelů a nemá dostatek finančních prostředků na nepředvídané mimořádné události, může dojít k nedostatku hotovosti. Podnik může zachránit potenciální nedostatky kreditní kartou nebo kreditní kartou. Bez padělače by podnik mohl skončit hledáním dalšího kapitálu, aby se vyrovnal nedostatku.
Příklad
Pokud společnost obdrží od svých zákazníků hotovost 230 000 dolarů v pracovní den a přidá tuto částku do svého stávajícího zůstatku ve výši 42 500 USD, má k dispozici celkem hotovost ve výši 272 500 USD. Pokud však společnost musí provést platby ve výši 352 500 dolarů, nemá však dostatek finančních prostředků na její krytí. Podnik bude mít v pozici hotovostní schodek ve výši 80 000 USD.
Obchodní boje
Podnik se může nacházet v nedostatku hotovosti a výsledném boji kvůli řadě okolností. Pokles prodejů, zpoždění plateb od klientů nebo nepředvídané problémy během počáteční fáze podnikání může způsobit nedostatek hotovosti. V důsledku toho se podnik může setkat s neschopností provést včasné platby, které analytici a investoři mohou interpretovat jako bojující.
Finanční varování
Výpadek peněžních prostředků naznačuje upozornění na hotovostní rozpočet nebo projekci peněžních toků. Rozpoznání potenciálního nedostatku může pomoci podnikům zajistit finanční prostředky předtím, než dojde k problému. Toto finanční varování pomáhá podnikatelskému činu zodpovědně při řízení svého pracovního kapitálu.
