V určitém okamžiku si většina lidí musí půjčit peníze. Právě zde je nutná pomoc finančního makléře. Můžete si pro dlužníky zorganizovat půjčky. Finanční zprostředkovatelská činnost působí jako prostředník mezi dlužníkem a věřitelem. Je důležité, abyste jako finanční zprostředkovatel víte, jak balíček a správné formátování žádostí o úvěr věřitelům, pokud chcete úspěšně půjčit peníze jménem svých klientů. Některé výhody spočívající v zahájení podnikání v oblasti finančního zprostředkování spočívají v tom, že získáte sílu, prestiž a potenciál výdělků, který přichází s obchodem.
Získejte licence na cenné papíry. Finanční makléřské společnosti jsou klasifikovány jako investice do cenných papírů, proto je nezákonné začít s provozem ještě před získáním bezpečnostní licence. Budete požádáni, abyste před licencováním získali schválenou licenci. Pro státy, které nevyžadují licenční zkoušku, budete muset před zahájením provozu vyžadovat řádné licenční postupy. Například v Indianu to zahrnuje také kontrolu podkladů a podání žádosti do Národního systému vydávání hypotečních úvěrů, aby se získala jistota.
Najděte místo. Můžete si vybrat fyzické umístění, umístění na internetu nebo dokonce začít podnikat doma. To závisí na vašem financování, obchodních potřebách, vašem cílovém trhu a budoucích obchodních plánech.
Získejte požadovanou dokumentaci. Vytvořte různé formy, které budou definovat vztah a podmínky dohody mezi různými stranami zapojenými do zpracování žádostí o úvěr od začátku do konce. Nedoporučuje se uzavírat žádné dohody s věřiteli nebo věřiteli bez uvedení podrobností v písemné smlouvě. Některé z požadovaných formulářů zahrnují formulář smlouvy o poplatcích a formulář žádosti, který potenciální dlužníci použijí k podání žádosti o úvěr. Podrobnosti ve formuláři žádosti obsahují kontaktní údaje žadatele, cíl získání úvěru, podmínky splácení a požadovaná výše úvěru. Měli byste rovněž vypracovat další dokumenty, jako je průvodní dopis, který budete používat při předkládání žádostí jménem svých klientů. Připravte také hlavičkový papír a vizitky pro vaši firmu.
Najděte věřitele. Je důležité, abyste věděli, kdo jsou věřitelé a kde je najdete ve vaší oblasti působnosti a v zahraničí. Někteří věřitelé zahrnují pojišťovny, úvěrové instituce, banky, penzijní fondy, soukromé věřitele a úvěrové společnosti. Je důležité, abyste s věřiteli jednat přímo a podat žádosti přímo jemu.
Najděte dlužníky. Obchodujte se svými službami tak, aby klienti věděli, že je můžete najít řešení financování. Některé z nejoblíbenějších požadavků na financování jsou hypotéky, podnikatelské úvěry, konsolidace dluhů, rizikové projekty, komerční projekty a půjčky na vybavení.
Propagujte své služby. Vydejte se strategií, která vám pomůže získat klienty. Čím více klientů získáte, tím lépe, protože primární způsob příjmu příjmů bude prostřednictvím provizí od klientů.
