Orgán pro kontrolu zahraničních aktiv ministerstva financí nebo OFAC dohlíží na ekonomické a obchodní sankce USA vůči vládám, stejně jako finanční omezení pro skupiny a jednotlivce zapojené do terorismu, obchodu s drogami, praní špinavých peněz a jiné protiprávní činnosti. Finanční instituce a další osoby jsou povinny pravidelně provádět "kontrolu OFAC", aby zjistili, zda se některá jména v jejich zákaznických databázích shodují s jmény na vládních hodinkách.
Provádění kontrol
OFAC vede seznamy lidí a skupin, s nimiž je nezákonné obchodovat. Společnosti v určitých odvětvích - včetně finančních služeb, dovozu / vývozu a pojištění - musí zkontrolovat své zákaznické databáze proti těmto seznamům. Některé nevládní organizace, jako jsou charitativní organizace, musí také provádět kontroly OFAC. Jak často musí společnosti a organizace provádět kontroly, závisí na konkrétních předpisech, která platí pro jejich odvětví. K dispozici je komerční software, který porovnává databáze se seznamy OFAC, nebo firmy mohou ručně porovnávat své názvy zákazníků se seznamy zákazníků.
Když je zápas
Pokud se název zákazníka shoduje s názvem na seznamu hodin, OFAC stanoví řadu kroků, které by podnik měl podniknout, aby ověřil "hit". Často se ukázalo, že zápasy jsou falešnými poplachy, které lze ignorovat - ale ne bez postupu OFAC. Nedodržení náležité péče v souvislosti s OFAC a jinými vládními seznamy může mít za následek obrovské civilní a trestní sankce. Patří mezi ně až 30 let vězení a 20 milionů dolarů pokut, v závislosti na situaci.
