Finančními zprostředkovateli poskytují finanční poradce jednotlivým investorům plánování a investiční poradenství. Tito zprostředkovatelé, obvykle označovaní jako finanční poradci, pomáhají usměrňovat úspory jednotlivců do investic. Tato služba je důležitá, protože lidé chtějí příležitosti k růstu svých úspor a stimulují hospodářský růst a rozvoj. Finanční zprostředkovatelé mohou pomoci s řízením investičního rizika s odbornými znalostmi a zkušenostmi. Mezi výhody používání zprostředkovatelů patří řízení rizik, fiduciární odpovědnost, zvýšená likvidita pro jednotlivé investory a odborné poradenství.
Řízení rizik
Zprostředkovatelé pomáhají řídit investiční riziko poskytnutím odborné rady ohledně investičních příležitostí. Nicméně jejich doporučení může zvýšit celkové riziko kvůli povaze investic, zvyšují se i potenciální odměny. Poskytují rovněž odborné znalosti a technologii pro snadné a rychlé provádění investičních transakcí a zprostředkovatelé často řídí své klienty k určitým investicím, které mohou řídit jejich společnost, jsou povinny jednat podle nejlepších zájmů klienta než jejich vlastní nebo zaměstnavatele.
Fiduciární povinnosti
Finanční zprostředkovatel má zákonnou povinnost jednat v nejlepším zájmu klienta individuálního investora. Mají zákonnou povinnost zveřejňovat důležité informace o jejich podnikání, které by mohly mít vliv na klienta, a musí se zdržet činností, které způsobují konflikty zájmů s klienty. Každá samoobslužná nebo samoobslužná činnost, která zahrnuje klienty, je porušením svěřeneckých povinností, které klientům legálně dluží. Například poradce nesmí uvolňovat nežádoucí cenné papíry na nic netušícího klienta, ani nepotlačovat akcie kvůli vyššímu provizi, přestože se nehodí do portfolia klienta.
Likvidita
Finanční zprostředkovatelé pomáhají svým klientům prodat své investice, když klient potřebuje nebo chce prodat. Vytváří trh pro klienta tím, že najde ochotných kupujících, a to se obvykle stane okamžitě (koupit konec podnikání v den předání objednávky prodeje).
Odborné poradenství a informace
Finanční zprostředkovatelé mají pracovníky odborníků, kteří poskytují výzkum a analýzu různých investičních příležitostí. Tyto informace jsou obvykle zpřístupněny jednotlivým investorům bez dodatečných nákladů. Ve skutečnosti je poskytování tohoto typu informací zdarma marketingovou strategií používanou finančními zprostředkovateli k přilákání klientů. Čím lepší jsou informace, tím větší bude konkurenceschopnost finančního zprostředkovatele při přilákání klientů.
Vysoce regulované
Státní bezpečnostní komise, Komise pro cenné papíry (SEC) a různé burzy regulují finanční zprostředkovatele. Ačkoli burzy nejsou vládní agentury, zavedly pravidla, která je třeba dodržovat. Pokud finanční zprostředkovatel nedodržuje tato pravidla, nebude povoleno obchodování na příslušné burze. Existují požadavky na udělování licencí, které musí být splněny, a porušování zákonů, pravidel a předpisů může mít za následek těžké pokuty, sankce a dokonce trestní obvinění. Jednotliví investoři mohou zaregistrovat stížnosti s burzami, komisemi státní bezpečnosti a SEC, které budou prošetřeny.
