Všechny podniky musí začít s plánem. Zatímco obchodní plány se liší délkou a podrobností, druh průmyslu diktuje styl a rozměr podnikatelského plánu. Zaměstnanecká agentura například zahrnuje více strategií náboru v rámci celého podnikatelského plánu než jedna podnikatelská činnost majitelů-provozovatelů, jako je finanční plánovač. Jednotlivé odchylky lze snadno vložit, pokud začnete s ukázkovým obchodním plánem finančního plánovače.
Objektivní
Prohlášení o podnikání v oblasti finančního plánování by mělo být stručné a soustředěné a současně by mělo prokázat vizi finančního experta. Zahrňte do úvodní dokumentace písemné shrnutí služeb, které poskytnete, typy klientů, které budete sloužit, a stručný popis produktů, které budete mít. Použijte slova v objektech, jako je "vytvořit", "poskytnout", "stavět", "sloužit" a "růst".
Služby
Uveďte všechny služby, které poskytnete, a společnosti, které zastupujete. V obchodním plánu zahrňte všechny produkty, které budete zpracovávat, jako jsou burzy, podílový fond, anuity, životní pojištění a investice do nemovitostí. Zadejte rozsah služeb, které poskytnete, a vaše pověření, abyste tak učinili. Pokud máte například licenci řady 7, budete obchodovat s akciemi? Máte licenci k prodeji pojistných produktů? Pokud budete pracovat striktně jako konzultant, který zprostředkovatel a prodejce budete používat?
Trh
Po rozsáhlém průzkumu potřeb komunity, dostupnosti produktů a rozsahu soutěže zúžte svůj cílový trh. Niche finanční plánovače, kteří se specializují na vlastníky malých podniků, baby boomů nebo singlů, mohou zjednodušit marketingové strategie a nabídky portfolia jednodušeji, než obecné služby, které obsluhují někoho. Upřesněte své ideální klienty v této části obchodního plánu.
Strategie
V této oblasti byste měli definovat své strategie pro získávání nových obchodů. Uveďte seznam reklam, které plánujete zaměstnat, a souběžné náklady. Adresy, webové designéry, spisovatelé pro tiskové zprávy a marketingové poradce by zde měly být uvedeny. Jasně mapujte svůj plán a výsledky, které můžete dosáhnout. Zvažte plánování seminářů s cílem získat klienty, propojit se skupinami spotřebitelů nebo napsat odborné články pro finanční publikace.
Financování
Napište vlastní finanční plán. Zahrňte všechny výdaje v předstihu, o kterých víte, že budete vynaloženi na základě předchozích částí svého podnikatelského plánu. Nezapomeňte zahrnout plat za sebe, stejně jako náklady na zahájení kancelářských prací, rozpočty na reklamu a marketing, licenční poplatky, odměny průmyslových sdružení a veškeré náklady související s vaší firmou. Odhadněte plánovaný příjem na základě počtu klientů, které přilákáte. Z toho získáte jasný přehled o vašem rozpočtu na první rok. Porovnejte aktuální čísla s těmito projekcemi na konci prvního roku.
