Podnikům poskytujícím peněžní služby hrají důležitou roli při poskytování finančních služeb osobám, které nemají bankovní účty ve Spojených státech. MSB jsou schopni poskytovat peněžní příkazy, cestovní šeky, kontrolovat inkaso, výměnu měn a domácí drátové peněžní převody. Federální zákon vyžaduje, aby MSB musely také dodržovat zákony státu. Každý stát má určité licenční požadavky a postupy registrace, dokumentace a vedení záznamů. Kromě toho existují požadavky na propojení a omezení týkající se toho, co mají s peněžními prostředky před vyplacením.
Zapojte své podnikání. Obraťte se na sekretářku státní kanceláře a stáhněte si potřebné formuláře, abyste začlenili svou firmu. Získejte identifikační číslo zaměstnání (EIN) od Internal Revenue Service, abyste mohli otevřít bankovní účet.
Stáhněte si formulář 107 z webové stránky sítě Financial Enforcement Enforcement, fincen.gov, a zaregistrujte svou společnost jako MSB. Síť je součástí ministerstva financí USA.
Půjčte správce shody. Tato osoba bude mít trvalou odpovědnost za to, že vaše MSB bude v souladu se všemi federálními a státními předpisy. Měl by mít pravomoc dohlížet na všechny nové účty, školit zaměstnance, aby věděli, co hledat v činnostech souvisejících s praním špinavých peněz, a udržovat stávající operační postupy.
Vypracujte provozní příručku. Váš MSB musí mít písemnou politiku a postupy pro provádění každodenních činností. Příručka by měla vycházet z písemného posouzení rizik pro MSB a měla by být přizpůsobena podnikání. Příručka by měla obsahovat postupy pro dokumentování transakčních činností, shromažďování identifikace zákazníků, vedení záznamů, hlášení v cizích měnách a podávání zpráv o podezřelých aktivitách, jakož i postupy pro průběžné školení.
Začněte inzerovat. Billboardy, novinové reklamy a internet jsou vynikajícími místy pro propagaci vašeho podnikání v oblasti převodu peněz. Vytvořte web, který je uživatelsky přívětivý a má do něj silný bezpečnostní systém. Zabráníte tak neoprávněným uživatelům hackování do databáze zákazníků.
