Doba návratnosti investice je investiční opatření, které počítá návratnost, kterou jste získali z vaší investice, po celou dobu, po kterou jste investovali. Jedná se o jednoduchý výpočet, který lze použít ke srovnání míry návratnosti s cílovou návratností nebo k porovnání různých investičních příležitostí, aby zjistil, který z nich má nejvyšší výnos. Roční analýza HPR umožňuje srovnávat investice s různými obdobími držení.
Položky, které budete potřebovat
-
Kalkulačka
-
Tužka
-
Papír
-
Alternativně: Tabulka Microsoft Excel
Výpočet HPR
Shromáždit investiční výkazy investic, pro které chcete vypočítat HPR. Informace, které budete potřebovat, jsou počáteční hodnota investice, když jste ji zakoupili, příjem, který jste obdrželi za dobu, po kterou jste investovali, včetně úroků, dividend a kapitálových zisků a konečnou hodnotu investice, pokud se jedná o jinou než původní hodnota.
Hodnota HPR se vypočte takto: Příjem + (koncová hodnota - počáteční hodnota) / počáteční hodnota Podívejme se na příklad. Akcie, které jste držely ve svém portfoliu po dobu šesti měsíců, vyplatili dividendu ve výši 47 dolarů a v současné době jsou v hodnotě 693 USD. Koupil jste akci před šesti měsíci za 550 dolarů. HPR bude: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 nebo 34,5% Máte 34,5% návratnost investice po dobu, kterou jste si ji zadrželi.
Pokud chcete vypočítat hodnotu HPR na slevové dluhopise, jednoduše byste rozdělil mezi tím, co jste koupili dluhopisy a její aktuální hodnotou. Například pokud jste si minulý měsíc koupili dluhopis na 943 dolarů a jeho nominální hodnota je nyní 958 dolarů, návratnost období držby by byla: (958 až 943 dolarů / 943 dolarů nebo 1,6%
Zvyšování nákladů na vaše HPR
Omezení výpočtu HPR spočívá v tom, že nezohledňuje dobu trvání investice. Ve výše uvedených příkladech vám skutečně neříká nic, abyste věděli, že jste udělali 34,5% nebo 1,6%, protože investice byly drženy pro různé časové období. Dosažení 1,6% za měsíc se značně liší, než činí 1,6% za rok. Zvyšování zisku společnosti HPR umožňuje porovnat "jablka s jablky", abyste věděli, kolik bude každá investice během jednoho roku na základě vašich současných výnosů.
Chcete-li anualizovat svůj HPR pomocí jednoduchého úroku, vynásobte ho 12, děleným počtem měsíců, které jste investovali. Například v našem prvním akciovém příkladu by roční obrat byl 34,5% X 12/6 nebo 69%. Ve druhém příkladu dluhopisu by roční výnos byl 1,6% X 12/1 nebo 19,2%.
Nyní můžete porovnat výnosy z různých investic. Investice do akcií ve výše uvedeném příkladu získává každoročně 69% výnosů, zatímco naše investice do dluhopisů dosahují 19,2%.
