Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) je největším nezávislým regulátorem cenných papírů v USA. Jejich mandát je chránit americký lid tím, že zajišťuje, aby cenné papíry působily spravedlivě a poskytovaly čestné statistiky. K tomu, aby společnost FINRA fungovala v souladu s FINRA, musí provést řadu věcí, aby poskytla FINRA i americkým investorům transparentnost, kterou potřebují k přesnému a informovanému investování na akciovém trhu.
Určení zásad kontroly dohledu
Všechny společnosti zabývající se cennými papíry by měly mít zaveden systém dohledu, který by zajistil, že nedojde k žádnému zneužití finančních prostředků ani ke zkreslení čísel. Transparentnost je naprosto zásadní, a proto musí být předem připraveny principy, které firma použije při vytváření, udržování a prosazování tohoto systému dohledu. Tyto kontrolní postupy budou muset být pravidelně testovány, aby byla zajištěna jejich vhodnost. Oba, kteří je budou testovat, a kdy mají být zkoušky provedeny, musí být ohlášeny společnosti FINRA.
Zavázat se k přípravě a předložení výroční zprávy
Každá společnost zabývající se cennými papíry musí určit osobu, která připraví výroční zprávy popisující výše uvedený systém dohledu nad kontrolou společnosti, souhrn přezkumu těchto postupů a případné významné doplňky nebo změny postupů. Tyto zprávy musí být předloženy společnosti FINRA nejpozději jeden rok po datu poslední zprávy. Tyto zprávy poskytují společnosti FINRA stručné shrnutí všech opatření v oblasti dohledu prováděných jednotlivými podniky, což jim umožňuje zjistit nesrovnalosti nebo nedostatky v politikách kontroly společnosti.
Identifikujte manažery a výrobce s vysokými zisky
Každý manažer, který pracuje v rámci společnosti, musí být uveden do společnosti FINRA, aby zajistil, že v rámci každé jednotlivé organizace cenných papírů budou působit pouze schválení kvalifikovaní jedinci. To je problém bezpečnosti a zodpovědnosti více než cokoli jiného. Důležitější je požadavek společnosti FINRA, aby všichni výrobní manažeři (manažeři nákupu a prodeje zásob), kteří jsou způsobilí prodat až 20 procent dané populace, musí být pod vyšší kontrolou. Stávající postupy "zvýšeného dohledu" jsou schváleny případ od případu a musí být předloženy společnosti FINRA ke schválení před jejich zavedením. Cílem požadavku je jednoduše zajistit dodatečnou úroveň dohledu pro všechny makléře, kteří v daném okamžiku manipulují s významnými částkami akciového trhu.
Státní přezkoumání a postupy dozoru
Podobně jako postupy kontroly dohledu společnost FINRA požaduje, aby společnosti zabývající se cennými papíry, které usilují o to, aby byly v souladu, poskytly vysvětlení, jak a kdy společnost bude sledovat a potvrzovat tři odlišné problémy: jednak převod finančních prostředků a cenných papírů od zákazníků třetím osobám nebo mimo ně účty; za druhé, jakékoliv změny nebo adresy zákazníků; a za třetí, jakékoliv zákaznické změny investičních cílů. Tato konečná pravidla představují přidanou úroveň dohledu a obrany před stinnými finančními transakcemi, včetně převodu peněz na off-shore peněžní raje.
