Pokud jste určili pojišťovací makléř, který obdržíte pojistné kotace a spravujete zásady ve vašem zastoupení, bude tato osoba makléřem. Má výhradní pravomoc získat a vyhodnotit pojistné kotace a jednat s pojišťovnami. Pouze jedna osoba může být makléřem podle společnosti Investopedia. Pokud si přejete najmout nového makléře, budete muset dodržovat standardní mechanismus pro nahrazení současného makléře záznamu novým makléřem.
Tipy
-
Pojišťovací makléř, který má výhradní pravomoc jednat s pojišťovnami ve vašem zastoupení, je znám jako makléř.
Co je makléř záznamu?
Zatímco pojišťovací společnosti se spoléhají na pojišťovací makléře, aby získali zákaznické účty k vyhodnocení, nechtějí, aby četní zprostředkovatelé dotazovali stejný účet. To by zdvojilo úsilí, jelikož upisovatelé společnosti by museli pro několik makléřů uvádět stejné riziko. Takže pojišťovna bude uznávat pouze jednoho makléře, který bude obchodovat s jakýmkoli rizikem. Tato osoba je známá jako zprostředkovatel záznamu. Záznamník má výhradní pravomoc přijímat kotace, sdělení, oznámení a pojistné smlouvy jménem pojistníka.
Kdo je makléř záznamu?
Typicky je zprostředkovatelem záznamu makléř, který nejprve předloží zákaznický účet pojišťovně, říká Hope Aviation. Společnost bude předpokládat, že tato osoba je vaší první volbou makléře, pokud neexistuje důkaz, že dáváte přednost někomu jinému. Co to znamená, že můžete být svázáni s jedním pojišťovacím makléřem, aniž byste to uvědomili. Předpokládejme například, že vaše pojistná smlouva má být obnovena a vy se rozhodnete hledat konkurenční nabídku prostřednictvím jiného pojišťovacího makléře. Druhý zprostředkovatel bude zablokován získáním nabídek, pokud váš současný makléř již kontaktoval velké společnosti na trhu a ve vašem zájmu provedl dotazy. Je to proto, že váš současný makléř bude uveden jako zprostředkovatel záznamu.
Mohu změnit makléře záznamu?
Výběr zprostředkovatele je zcela vy. Pokud nejste spokojeni s výkonem vašeho současného makléře nebo jste si jisti, že jiný makléř může přinést víc do stolu v konkrétní oblasti rizika, pak můžete změnit makléř záznamu (BOR). Podle současných požadavků na pojištění BOR to provedete podpisem makléře s formulářem pro změnu záznamu, který je někdy nazýván agentem ACORD pro změnu záznamu. ACORD je asociace pro operační výzkum a vývoj, nezisková agentura, která vyvíjí univerzální standardy a dokumentaci, na kterou se drží všechny pojišťovací společnosti. Změna formy zprostředkovatele, která je k dispozici online, je známá jako formulář ACORD 36.
Kolik makléřů můžete určit?
Agent změna záznamu poskytuje plynulý přechod od jednoho makléře k druhému pro některé nebo všechny vaše požadavky na pojištění. Můžete buď přiřadit jeden BOR k vyjednávání všech vašich pojistných závazků, nebo můžete přiřadit konkurenční makléře k jednání s jednou nebo více pojmenovanými pojišťovnami, zatímco necháte ostatní pojišťovny otevřené pro váš současný makléř pracovat. Na formuláři je místo, kde můžete uvést všechny zásady, které chcete, aby nový makléř záznamu zdědil. Výběr je na vás.
Důsledky podepisování agenta formuláře změny záznamu
Jakmile je podepsán, zástupce formuláře pro změnu záznamu ukončí vztah mezi vámi a vaším stávajícím makléřem a odstraní povolení pro něj, aby jednal s pojišťovnou. Potvrzuje jmenování nového makléře a dává mu výhradní možnost jednat s pojišťovnou pro vás. Tam, kde existují rozhodnutí o upisování, které jsou již na stole, bude nový BOR tyto závazky zdědit. Uvědomte si, že pojišťovna vám bude informovat současného zprostředkovatele o formuláři pro odvolání. Zatímco nemusíte mluvit se starým obchodníkem, je to profesionální zdvořilost, aby ho nebo jí oznámil ukončení a souhlasil se smírnou změnou zastoupení.
