Podílové fondy jsou koše akcií, které aktivně spravuje profesionální investor. Můžete si vybrat z více než 10 000 finančních prostředků ze Spojených států. Velké fondy, jako jsou Charles Schwab, Fidelity a Vanguard, nabízejí tyto finanční prostředky jednotlivcům za použití řady různých marketingových strategií. Ve skutečnosti byla společnost Fidelity tak úspěšná, že překonala spravovaný majetek 1 bilion dolarů.
Obchodní účty
Nejčastějšími prodejními a marketingovými strategiemi pro vzájemné fondy je registrace společností jako upřednostňované možnosti jejich penzijních plánů. Jedná se o jednoduchý způsob registrace několika účtů s jednou hlavní smlouvou. Na prodej těchto firem se lidé z prodeje zaměřují na odborníky v oblasti lidských zdrojů. Marketing probíhá prostřednictvím tradičních marketingových technik mezi podniky, včetně konferencí, specializované reklamy a profesionálních organizací. U obchodních účtů zástupci fondů kladou důraz na snadné používání a kompatibilitu se současnými systémy společnosti.
Spotřebitelský marketing
Spotřebitelský marketing vzájemných fondů je podobný způsobu prodeje ostatních finančních produktů. Obchodníci zdůrazňují bezpečnost, spolehlivost a výkon. Kromě toho mohou poskytnout informace o své rozmanitosti výběru, snadnosti používání a nízkých nákladech. Obchodníci se snaží přístup ke všem segmentům obyvatelstva. Používají široké marketingové platformy, jako jsou televize, noviny a internet. Obchodníci se zaměřují především na finančními médii, jako jsou televize CNBC a časopis Businessweek.
Výkon
Podílové fondy musí být velmi opatrní ohledně toho, jak uvádějí na trh své výkony, protože je silně regulováno. Podílové fondy musí uvádět na trh své krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé průměrné výnosy, aby potenciálnímu investorovi poskytly dobrou představu o skutečné výkonnosti. Například většina finančních prostředků se během boomu v oblasti bydlení dostala velmi dobře. Nicméně, pokud je zahrnut trh s medvědy, výkon vypadá mnohem průměrněji. Fondy mohou mít také různé manažeři s různými výkonnostními záznamy pracujícími na stejných fondech, takže je těžké je soudit.
Marketingové poplatky
Podpůrné fondy musí být velmi jasné o svých poplatcích a musí je vykazovat ve všech svých marketingových materiálech. Mezi hlavní typy poplatků patří prodejní poplatek (náklad) a poplatek za správu. Zatížení je poplatek, který zaúčtuje, jakmile se investice uskuteční. Poplatek za správu představuje procento aktiv každý rok, obvykle 1 až 2 procenty.
