Povinný roční výcvik v souladu s předpisy instruuje zaměstnance banky v různých právních předpisech, které musí banka v rámci své činnosti dodržovat. Zaměstnanci oddělení bankového oddělení většinou koordinují školení po celý rok. Školení může být nabízena v prostorách společnosti, v akademické instituci nebo jako součást odborného semináře.
Cíle
Kurz splnění požadavků poskytuje účastníkovi nástroje, které jsou nezbytné k dodržování regulačních požadavků. Například vedoucí oddělení zákaznických služeb v investiční bance v New Yorku se může dozvědět o zabezpečeném webovém portálu Federálního rezervního systému (Fed) a o tom, jak instituce vykazuje denní částky rezerv. Školení také může ukázat účastníkovi, jak banka spravuje finanční rizika ve svých činnostech, jako jsou postupy úvěrového rizika a techniky používané k hodnocení tržního rizika v transakcích burz cenných papírů.
Typy
Koordinátor kurzu compliance může nabízet školení on-line, v centrále společnosti, na akademické půdě nebo na profesionální akci. Pro ilustraci zvažte správce shody, který se chce dozvědět o postupech posuzování úvěrového rizika a jak mohou ovlivnit provozní ztráty. Může se přihlásit na bezpečné webové stránky, aby mohla absolvovat příslušné kurzy a získat skóre pro udělení / neúspěch nebo navštívit tříměsíční letní program místní školy. Manažer se může také účastnit školení organizovaného pracovníky banky o lidských zdrojích nebo se zúčastnit semináře podporovaného Fedem.
Funkce
Kurzy dodržování předpisů se liší v závislosti na právním postavení banky (národní nebo místní a maloobchodní nebo komerční), průmyslu a zeměpisu. Tyto kurzy mohou pokrývat finanční rizika, předpisy pro zákaznické služby a pravidla proti praní špinavých peněz (AML). Předpokládejme například, že vedoucí účetní manažer se chce dozvědět, jak spořitelní banka spravuje tržní riziko ve svých operacích. Může se seznámit s komplexními matematickými nástroji, jako jsou VaR (valuet at risk) a Monte Carlo simulace a jak se používají k hodnocení tržního rizika.
Výhody
Kurzy, které pomáhají zaměstnancům banky pochopit, jak se řídí federálními, státními a místními předpisy, přinášejí účastníkům mnoho výhod. Účastník by mohl využívat kurzy, které by splňovaly kritéria minimálního dalšího odborného vzdělávání (CPE), které regulátor státu často vyžaduje. Alternativně může účastník zasedání používat dovednosti, které se naučí být produktivní a lépe obeznámený s postupy pro zachování důvěrnosti informací o zákaznících. Banka také může získat z programu školení, protože zaměstnanci, kteří jsou vyškoleni, se s větší pravděpodobností řídí předpisy.
Expertní přehled
Příležitostně může obsahovat školení o dodržování předpisů, které se mohou týkat témat, která jsou obtížná nebo v nichž jsou pracovníci firem neúplní. Za těchto okolností může koordinátor kurzu najmout odborníka, který by objasnil složitá témata. V praxi může programový nadřízený v malém úschově najímat bývalého právního zástupce úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), aby vysvětlil postupy řízení rizik vyžadované v rámci tuzemských transakcí s finančními deriváty.
