Firma pro správu peněz může mít různé formy. Denní společnosti pro správu peněz poskytují účetnictví, účetnictví, platby a správu hotovosti jednotlivcům a podnikům. Některé firmy pro správu peněz poskytují jak denní správu peněz, tak řízení investic, některé se zaměřují především na řízení investic pro své klienty. Prvním krokem k založení vlastní firmy pro správu peněz je dodržování všech státních a federálních předpisů.
Denní společnosti pro správu peněz
Denní správci peněz mohou být certifikováni americkou asociací denních správců peněz, ale certifikace je dobrovolná. Certifikace jako denní správce peněz vyžaduje absolvování zkoušky z AADMM, která také nabízí kurzy k přípravě na zkoušku. Registrace ke zkoušce stojí 300 EUR pro členy a 450 EUR pro nečleny od července 2014.
Registrace a licencování
Pokud hodláte uskutečnit jakýkoli druh investic jménem svých klientů a spravovaných aktiv pod celkovou hodnotou méně než 25 milionů dolarů, zaregistrujte se u vašeho úřadu pro cenné papíry. Větší AOM vyžadují registraci se SEC. Zaregistrujte se na webových stránkách FINRA, abyste si udělali zkoušku zákona o investičních poradcích, známou jako vyšetření řady 65, která vyžaduje většina států. Váš stát by se mohl zbavit této zkoušky ze série 65, pokud však máte jinou finanční certifikaci. Konečným krokem, v němž se právně kvalifikujete být správcem peněz, je podat formulář Formulář ADV, části 1 a 2, včetně formuláře U4, prostřednictvím systému evidence depozitáře investičního poradce. Nepřekračujte licenci, protože sankce mohou být závažné.
Nastavení obchodu
Jakmile se postaráte o všechny právní požadavky, abyste byli správcem peněz, otevření firmy pro správu peněz je jako jakýkoli jiný podnik. Ohledně obchodních licencí a právních předpisů týkajících se zón se obraťte na místní správu, která ovlivní, kde můžete své podnikání najít. Vytvořte právnickou osobu, jako je C-corporation nebo LLC, a získejte odpovědnost, chyby a opomenutí a další pojištění. Společnost Charles Schwab, která poskytuje služby podpory firmám pro správu peněz, odhaduje, že náklady na přechod na burzovní makléř na správu nezávislých peněz se pohybují od 15 000 do 75 000 USD v závislosti na velikosti spravovaných aktiv. Využitím služeb velkého obchodníka s brokerem můžete poskytnout firmě vedení záznamů, podávání zpráv, úschovy, právní a dokonce i marketingové služby, nebo si sami nastavit tyto potřeby.
Klientská základna
Nezávislé firmy pro správu peněz jsou obvykle založeny obchodníky s cennými papíry, účetními, bankéři, pojišťovacími agenty a dalšími odborníky v oblasti finančních služeb. Obvykle již mají knihu klientů. Další účastníci v oboru jsou obvykle soukromí investoři, kteří přitahují skupinu lidí, kteří požadují, aby investor spravoval i své peníze. Než vstoupíte do své vlastní firmy, zvažte, že vaše provozní náklady se mohou pohybovat v rozmezí od 30% do 50% vašich klientských poplatků, což může být paušální roční poplatek nebo podíl spravovaných peněz. V každém případě, váš růst zisku závisí na zvýšení peněz, které jste spravovali.
