Pro odborníka v oblasti finančního prodeje poskytuje hledání příležitostí k vytvoření zbytkových investic, a tím i zbytkové výnosy z provizí, dlouhodobý kariérní růst a zdroje příjmů. Prodej penzijních plánů majitelům malých podniků je výklenek, který je často přehlížen, protože proces trvá tak dlouho. Prospektování prostřednictvím implementace plánu může trvat měsíce, dokonce roky. Ti, kteří pečlivě sledují tržby v penzijním plánu, však generují konzistentní měsíční provize s každým dolarem, který přispěl do plánu zaměstnavatelem i zaměstnancem.
Přečtěte si různé možnosti odchodu do důchodu (Jednoduché IRA, 401K, SEP IRAs, Keogh, sólo 401K) povolené službou Internal Revenue Service. Naučte se klady a zápory o každém plánu a druhu podnikání, které každý typ plánu nejlépe slouží.
Spusťte databázi stávajících klientů a vyhlídek. Projděte si existující klientské profily, abyste našli klienty, kteří mají s vámi osobní účty, ale jsou samostatně výdělečně činní. Vytvořte seznam perspektiv pro malé firmy uvedením názvů podniků, které obklopují vaši kancelář, nebo časté.
Síť v místních obchodních místech, kterou provozuje obchodní komora, správa malých podniků a místní ekonomické rady. Buďte přátelští a otevřeně o tom, co děláte, konkrétně že poskytujíte řešení pro malé a střední podniky.
Sponzorujte seminář prostřednictvím jedné z místních obchodních sítí, abyste vzdělávali vlastníky malých podniků o plánování odchodu do důchodu. Pozvěte všechny členy organizace, stejně jako ty, kteří jsou ve vaší vyhlídkové knize.
Udržujte profesionální image na všech setkáních, prezentacích a korespondenci. Nabízíte prémiový produkt a projevujete pocit osobního úspěchu, včetně kvalitních stacionárních, pera a prezentačních pojiv. Oblečte si dobře oblečené pracovní oblečení, které je čisté a lisované.
Nabídněte bezplatné konzultace k přezkoumání stávajících plánů nebo rozvoj strategií důchodového plánu. Využijte tyto konzultace jako způsob, jak poznat prospekty a ukázat jim své odborné znalosti.
Zasílejte informační bulletiny e-mailem (nebo emailem pro ty, kteří nemají e-mail) popisující legislativu, která provádí penzijní plány, a nové příležitosti pro zvýšení důchodového spoření nebo pro zvýšení zadržení zaměstnanců.
Postupujte s vyhlídkami po představení. Nabídněte odpovědi na jakékoliv dotazy nebo návrhy sekundárních návrhů.
Požádejte o prodej. Všechno ostatní můžete dělat správně, ale pokud nepožádáte o prodej, s největší pravděpodobností to nebudete mít. Buďte přátelští a přímí, ale ne tlačte.
