Požadavek na výběr finančních prostředků na půjčku je záležitostí, s níž je třeba se obrátit opatrně, ať už se jedná o banku, skupinu věřitelů nebo jednotlivce. Pokud musíte požádat o úvěr pro vaši firmu, budete muset připravit obchodní návrh, doplněný marketingovým plánem a popisem zajištění. Tento návrh musí být doplněn dobře napsaným průvodním dopisem, který stručně shrnuje vaši situaci a "prodává" myšlenku půjčky příjemci.
Pozdravte příjemce podle jména, nikoli pomocí obecného pozdravu (tj. "Vážený pane Robertsi" spíše než "Vážený pane nebo paní"). Napište úvodní odstavec, který by měl vysvětlit, proč píšete. Okamžitě se dostanete k předmětu; uveďte, že kontaktujete příjemce s žádostí o půjčku a vysvětlete v jednom až dvou větách, kdo nebo co půjčku půjde a proč je potřeba.
Napište tělo průvodního dopisu. Vzhledem k tomu, že toto doprovází váš návrh, je ideální, abyste svůj doprovodný list udrželi na jedné stránce; proto stačí jeden až dva odstavce. Rozšiřte způsob, jakým bude půjčka konkrétně použita, vysvětlete svůj plán a zvýrazněte nejsilnější body. Pokud můžete nabídnout silnou záruku, zmiňte ji v této části dopisu.
Zahrňte informace o plánu odchodu, návratnosti a zveřejnění, pokud je průvodní dopis a návrh pro rizikový kapitál. (V tomto případě je přijatelné, aby váš doprovodný dopis obsahoval další odstavec a přijal dvě stránky.)
Napište závěrečný odstavec a uveďte, jak budete následně kontaktovat příjemce, abyste mohli o půjčce diskutovat. Děkujeme příjemci za jeho čas a za posouzení žádosti o úvěr.
