Konzervativním investorem je někdo, kdo chce, aby jeho peníze rostly, ale nechce riskovat jeho zásadní investici. Konzervativní investoři si vybírají finanční produkty, které nemají příliš velkou hodnotu. Jedná se o moudrou investiční strategii, když jsou potřebné investiční peníze brzy nebo když je ekonomika uprostřed velkého poklesu. Konzervativní investoři však během období hospodářské prosperity nevykazují výbušný růst.
Typy
Mnoho zásob modrých čipů může apelovat na konzervativního investora. Jedná se obvykle o velké, založené společnosti s dlouhou historií placení stálých dividend. Jejich ceny akcií kolísají stejně jako agresivní akcie. Avšak akcie obecně bývají riskantnější než ostatní typy investic. To je důvod, proč konzervativní investoři mají tendenci tížit k dluhopisům. Cena akcií dluhopisových fondů je mnohem stabilnější a má poněkud předvídatelnou míru návratnosti. Ještě konzervativnější typy investic jsou depozitní certifikáty a fondy peněžního trhu. Představují prakticky žádné riziko pro tento princip.
Úvahy
Konzervativní investor musí také zvážit množství peněz, které by mohla učinit, pokud by do svého investičního portfolia přidala trochu větší riziko. Primárním cílem konzervativních investorů je zachování principu investic. Vývozem je relativně nízká návratnost investice. Pokud klesne pod míru inflace, peníze konzervativního investora ztrácejí hodnotu. Umístění malé části portfolia do agresivnějších investic je rozumným způsobem, jak konzervativní investoři zvýšit celkovou míru návratnosti a zachovat poměrně vysokou míru bezpečnosti svých peněz.
Funkce
Konzervativní investoři mají tendenci být staršími, kteří budou brzy potřebovat většinu svých investičních prostředků na financování svého odchodu do důchodu. Většina konzervativních investorů disponuje značným investičním portfoliem po celou dobu fungování a investic. Výrazný pokles trhu může zničit životy lidí, pokud se jedná o vysoce rizikové investice. Když se investoři přiblíží věku odchodu do důchodu, obvykle přenášejí větší a větší část svého portfolia na konzervativní investice. To chrání jejich peníze před neočekávanými ekonomickými turbulencemi a zajišťuje, že jejich peníze budou tam, když je budou potřebovat.
Funkce
Mnoho mladších lidí může být i konzervativními investory. K tomu dochází, když šetří peníze za zásadní nákup, jako je školní výuka domů nebo vysokých škol. V těchto případech je filozofie investic stejná jako u důchodců. Když se mladší investor blíží k datu, kdy budou peníze potřebné, posune své aktiva do konzervativních investic. Tím je zajištěno, že při příjezdu budou peníze na koupi domu nebo zaplacení vysokoškolského vzdělání.
Časové okno
Existují vzájemné fondy, které automaticky časem upravují investiční portfolia od agresivních po konzervativní investice. Tito se nazývají "data-cílené podílových fondů". Investor si vybere jednu, podle toho, kdy bude potřebovat peníze, například v roce, kdy hodlá odejít do důchodu, nebo v roce, kdy dítě začne s vysokoškolským vzděláním. Pokud bude do tohoto data mnoho let, doletový fond bude investovat do agresivních finančních produktů ve snaze zvýšit hodnotu. S blížícím se cílovým datem automaticky přesunují části podílových fondů do konzervativních investic.
