Nesystematické riziko se vztahuje k organizačnímu riziku, které je spojeno s investicí. Nesystematické riziko je pro každou investici pro společnost odlišné a zohledňuje potenciální vliv na aktiva, pokud dojde k určité události, která by mohla negativně ovlivnit investice. Nesystematické riziko lze snížit diverzifikací investic a zvýšením celkového počtu investic. Dalším termínem pro nesystematické riziko je zbytkové riziko pro investice. Nesystematické riziko se měří prostřednictvím zmírnění systematického rizikového faktoru prostřednictvím diverzifikace vašeho investičního portfolia. Systémové riziko investice představuje koeficient beta společnosti.
Najděte koeficient beta pro vaši akciovou investici.Koeficient beta pro veřejně obchodované společnosti lze nalézt na jakékoli online investiční službě, jako je MSN Money nebo USAA Online Stock Trading. V tomto příkladu se používají IBM a EBay. IBM má koeficient beta 1,05 a EBay 1,45.
Určete výši investice, která se umístí do každé společnosti. Vzhledem k tomu, že IBM má nižší beta verzi, může být nesystematické riziko sníženo tím, že do této společnosti bude umístěno větší procento investice. Pro tento příklad bude 50 procent investice umístěno v každé společnosti.
Určete celkové beta (a výsledné riziko) svého investičního portfolia pomocí následujícího vzorce: Beta (celkem) = Procento celkové investice 1 x (Beta Investice 1) + Procento celkové investice 2 x (Beta Investice 2). Beta (celkem) = 0,50 * (1,05) + 0,50 * (1,45) = 1,25
