Pojistná smlouva je víc než jednoduše nabízená nabídka toho, co vaše pojišťovna může udělat pro zákazníka. Pojištění je tak složité a většina společností má tolik nabízených produktů, že dobrý návrh destiluje dostupné možnosti do balíčku na míru přizpůsobeného pro jednoho zákazníka. Dále pojistné právo v některých státech činí tento návrh závazný po určitou dobu - což je faktor, který se musí někde zabývat v papírování. Vytvářením solidního pojistného návrhu je výtvarné dílo, vědecká část a veškerá tvrdá práce.
Přečtěte si a srozumíte sčítání firem vašeho potenciálního klienta. Sčítání lidu je detailním účtováním všech lidí, na které by se vztahovalo pojistné, včetně co nejvíce informací o tom, co by mohly být jejich pojistné potřeby. Zvyšte tyto informace se vším, co si vzpomenete - nebo poznámky, které jste vzali - během rozhovorů s kupujícím o tom, jaké priority má Váš budoucí klient.
Prohlédněte si produkty, které vaše firma nabízí pro sadu možností, která splňují potřeby, které jste určili v prvním kroku. Jednou ze standardních postupů je definovat tři až pět přístupů s širokým zdvihem, pak podrobně uvedeme několik možností v rámci každého přístupu. U firemního zdravotního pojištění si můžete zvolit tři typy plánů, pak příklady každého typu podle variability odpočtu a pojistného.
Vytvořte individuální stránku pro každý z navržených přístupů s jasnými rozdíly mezi jasně uvedenými možnostmi. Vaše firma může mít standardní štítkovou desku pro vzhled těchto stránek nebo je můžete zdarma formátovat, jak chcete.
Vypracujte shrnutí, které se dostanete na přední stranu návrhu. Jedná se o jasný, stručný přehled o tom, co váš budoucí klient potřebuje, o tom, jak vaše společnost může sloužit těmto potřebám a možnostem, které jste v návrhu uvedli.
Přidejte libovolný právní jazyk požadovaný zákonem nebo vaší společností. Toto je také místo, kde byste měli vyhovět všem závazným prohlášením o tom, jak dlouho tato nabídka je dobrá.
Stanovte návrh podle firemních standardů nebo osobního úsudku poté, co jste napsali základní text. Přidejte v tomto okamžiku příslušná loga a další obrázky.
Zkopírujte a upravte návrh. Pokud je to vůbec možné, nechte někdo jiný provést tento krok. Poté, co jste na nějakém projektu pracovali s nějakým projektem, stanete se slepý k chybám, které ostatní budou snadno zachytit.
Tipy
-
Příprava pojistného návrhu pro jednotlivce nebo rodinu se řídí stejnými kroky. Budete analyzovat mnohem menší množinu specifikací v prvním kroku. Můžete také udělat různé možnosti pro znění a obrázky, které odrážejí, že se jedná o jednotlivce spíše než o společnost.
Varování
Ačkoli je kdokoli oprávněn připravit pojistnou nabídku, skutečný prodej pojištění musí být proveden licencovaným pojišťovacím agentem. Děláte odlišné riziko pro vás a vaši společnost a možnost ztráty oprávnění prodávat pojištění.
