Zatímco založení vlastní investiční firmy je náročné, proces může být fascinující. Budete mít spokojenost s provozováním podniku, který může pozitivně ovlivnit život vašich klientů, pomoci jim spravovat peníze, které vydělávají, a ušetřit a investovat pro pohodlný odchod do důchodu. eHow se zeptal investičního poradce Larryho Russella, který vlastní úspěšnou investiční firmu finančního plánování a investora v Pasadeně, Kalifornie, co potřebujete vědět a dělat, abyste uspěli v investičním podnikání.
eHow: Chcete-li vlastnit vlastní investiční společnost, odkud začnete?
Larry Russell: Začínáte tím, že se zajímáte o investiční proces, což znamená četné čtení, případně od The Wall Street Journal a finanční sekci The New York Times, ale pokračujte v důkladném pochopení důležitého akademického výzkumu chování akciový trh a investiční chování investorů. Pomáhá sami být investorem. To, co navrhuji, není nějaká vzdělávací cesta, která trvá několik týdnů. Ať už máte bakalářský nebo magisterský titul v oblasti financí nebo vzděláváte se, je to proces, který může trvat roky.
eHow: Jak jste začali?
Larry Russell: Víceméně ano. Mám vysokoškolský titul z Massachusetts Institute of Technology - MIT - ale v procesu získání titulu jsem se ještě více zajímal o lidské chování. Po absolvování a získání MA z Brandeis jsem zahájil průzkum průzkumu a provedl statistické analýzy programů pro zaměstnanecké benefity zaměstnanců v Národním manpowerském institutu ve Washingtonu D.C. Dále jsem se připojil k Institutu budoucnosti, think tank v Menlo Park, Kalifornie. Pro klienty Fortune 100 jsme použili sofistikované projekční metody pro vývoj scénářů plánování s velkým dosahem, které zahrnovaly demografické, ekonometrické, finanční a technologické faktory. Stanfordská univerzita je také v Menlo Parku a stejně tak zvědavost, že má okamžitý cíl v mysli, získala jsem další magisterský titul v oboru Business Administration. Poté jsem měl kariéru v Silicon Valley, hlavně v oblasti podnikání a podnikání. O dvacet pět let později jsem spoluzaložil firmu financovanou rizikovým kapitálem, která využívala technologický přístup k řízení investic skrz sklizeň, filtrování a zobrazování nových informací o pracovních stanicích obchodníků v reálném čase. To vedlo k společnosti Lawrence Russell Company, investiční společnosti, kde jsem registrovaný investiční poradce poskytující vědecky založené finanční, investiční, peněžní a důchodové služby jednotlivcům. *
eHow: Kdo jsou typickými klienty a co jim nabízíte?
Larry Russell: No, všichni mají nějaké peníze na investice, ale ne všichni jsou bohatí. Mnozí mě najdou poté, co se stanou nespokojeni s vyššími poplatky některých jiných finančních institucí. Jednou generalizací, kterou mohu udělat, je, že všichni potřebují nějakou pomoc investovat své peníze moudře. Bohužel tam je spousta dezinformací o tom, jak investovat, zejména na akciovém trhu. Poskytuji svým klientům přizpůsobené finanční plány o všech tématech, která jsou pro jejich cíle relevantní. Dávám jim zcela objektivní, výzkumné poradenství o jakémkoli osobním finančním plánování nebo investičním tématu, které si vyberou. Mým cílem je pomoci jim získat znalosti a soběstačnost při svém finančním rozhodování. To, co nedělám - a to mě odlišuje od mnoha finančních poradců - je poskytovat průběžný finanční management za roční poplatek. Poskytuji buď komplexní finanční a investiční plány po celou dobu životnosti s pevnou úrokovou sazbou nebo finanční poradenství na konkrétní téma na hodinové bázi. Mnoho z mých rad má co do činění s uvedením klientů směrem k nejlevnějším způsobům investování svých peněz s co nejnižším rizikem.
eHow: Jak získáte své klienty?
Larry Russell: Mám několik finančních webových stránek, včetně kvalifikovaného investora a finančního plánovače Pasadena, a někteří klienti procházejí těmito stránkami. Dalšími klienty jsou doporučení od současných nebo minulých klientů. Já neudělám jinou propagaci než to. Já úmyslně nevyhánět po nových klientech. Proaktivní klienti, kteří mě najdou, jsou nejlepšími klienty, se kterými můžete pracovat. Domnívám se, že existuje přímá korelace mezi nadměrně vysokými poplatky, které někteří finanční poradci požadují od vás, abyste zaplatili za dlouhodobou a agresivitu svých prodejních hřišť. Na druhou stranu, pokud poskytujete klientům skutečnou hodnotu, najdou vás. Když jsem to řekl, musím také varovat každého, kdo uvažuje o kariéře jako nezávislého poradce, neočekávat rychlé bohatství. Jako každý malý podnik, to trvá roky, než se ujme.
eHow: Jakékoli tipy pro někoho, kdo uvažuje o finanční poradenské kariéře?
Larry Russell: Mohl by to být dlouhý seznam, nebo bych to mohl uvést do několika základních poznatků: Znáte své věci - v určitém okamžiku, abyste se mohli stát registrovaným finančním poradcem, budete muset absolvovat kvalifikační zkoušku, jako je severoamerická Správci cenných papírů Jednotný investiční poradce Právo zkoušky zkouška, běžně nazvaný zkouška Series 65. Nevěřte na minutku, že právě proto, že jste složili zkoušku, jste skutečně kvalifikovaní. Přečtěte si a studujte. Oblast výzkumu akciového trhu se stále mění, neboť výzkumníci najdou nové způsoby analýzy dat. Pokračujte v čtení a studiu tak dlouho, jak budete trénovat. Také si povšimněte, že způsob, jakým strukturuji své podnikání, není jediný možný způsob. Pravděpodobně víc finančních poradců účtuje roční poplatek, než abych se přihlásil. Ale postupujte, musíte poskytnout skutečnou hodnotu. Mnoho špatných věcí se stane, pokud ne. Za prvé, pokud účtujete klientovi každoročně 1 procento všech jeho účtů, to vás pokusí poskytnout poradenství, které se pokouší porazit trh, aby odůvodnilo váš poplatek. Ve skutečnosti výzkum ukazuje, že neexistuje žádná taková porážka na trhu. Budoucnost trhu nelze předvídat. Nejčastějšími investicemi pro klienta jsou často některé velmi nízké indexové fondy - široce diverzifikované skupiny akcií, které odpovídají určitému indexu, jako je index Wilshire 5000. Můžete říct klientovi jen pravdu, pokud vaše vysoké poplatky nevyžadují, abyste porazili trh. Trvalý tržní přístup zpravidla vede k vysokým nákladům, zbytečné volatilitě a stále slabším výsledkům z dlouhodobého hlediska.
O Larry Russellovi
Larry Russell je registrovaný investiční poradce a finanční plánovač v Pasadeně, Kalifornie. Absolvent společnosti MIT s MBA na Stanfordské univerzitě založil vlastní investiční společnost po úspěšné kariéře v oblasti podnikového a podnikového vývoje v Silicon Valley, kde mimo jiné zastával funkci ředitele pro rozvoj společnosti Sun Microsystems Inc. Lawrence Russell Company a poskytuje finanční poradenství na několika internetových stránkách
