Úvěrové instituce písemně předávají potenciálním zákazníkům dopisy o předběžném schválení, aby je informovaly, že jsou předem schváleny k půjčce. Předběžný dopis o schválení obsahuje částku předběžného schválení úvěru a obvykle uplyne 30 dnů. Písmeno může obsahovat podrobnosti a vyloučení týkající se předběžného schválení. Tento dopis není zárukou, že úvěr bude schválen. Schválení úvěru je založeno na několika faktorech, včetně domácí hodnoty a historie úvěru.
Adresu dopisu. Předběžný dopis o schválení je prostě adresován "Drahý", po němž následuje jméno potenciálního dlužníka.
Datum listu. Datum musí být uvedeno v dopise. Vzhledem k tomu, že úrokové sazby se mění často, nabídka by měla platit pouze po dobu 30 dnů od data uvedení dopisu. Věřitel může často uzamknout úrokovou sazbu, ale pouze za krátkou dobu, například 30 dní.
Popište, že je osoba předem schválena. Typický dopis předběžného schválení popisuje, že na základě údajů o úvěru, příjmech, majetku a zaměstnání osoby je předem schválen úvěr prostřednictvím této instituce.
Vysvětlete půjčku. Existuje mnoho různých typů úvěrových programů, včetně úvěrů s pevnou sazbou a půjček s pohyblivou sazbou. Uveďte typ programu, výši úvěru, požadovanou výši zálohy, podmínky úvěru a úrokovou sazbu. Seznamy s odrážkami se často používají pro tyto informace.
Zahrnout odmítnutí odpovědnosti. Vzhledem k tomu, že dopis není zárukou, musí být odmítnutí odpovědnosti zahrnuto do předběžného dopisu. Existuje mnoho faktorů, které je třeba zvážit dříve, než věřitel skutečně schválí úvěr. Úvěrové informace jsou zpracovány prostřednictvím upisovacího oddělení, které zajišťuje, že informace jsou přesné, úplné a splňují požadované standardy. Toto odmítnutí odpovědnosti by mělo rovněž uvést, že konečné schválení bude uděleno až po dokončení žádosti o úvěr a ověření všech informací. Po ověření informací potenciálního dlužníka je schválení uděleno nebo odmítnuto.
Nabídněte své kontaktní údaje na konci. Uveďte jméno svého obchodního jména, jméno kontaktní osoby a telefonní číslo zákazníka.
